Guia de Verificação KYC
KYC (Conheça o Cliente) é um procedimento de identificação do usuário exigido para cumprir os padrões internacionais de segurança financeira. Ele garante a autenticidade da identidade do usuário e oferece segurança à plataforma.
Esta página contém um guia completo do processo de verificação KYC.
O processo de verificação é obrigatório para acessar cartões virtuais ou físicos. Sem concluir com sucesso todas as etapas KYC, será impossível obter um cartão.
Etapas de Verificação
1. Questionário Geográfico
Na primeira etapa, você especifica seu país de residência (onde você realmente mora) e nacionalidade.
Se você for cidadão de um dos países totalmente banidos — China, EUA, Irã, Mianmar ou Coreia do Norte — não poderá passar pela verificação, independentemente de onde você more.
Observação Importante Se a sua nacionalidade ou residência for de um país restrito, o sistema solicitará um documento adicional na etapa de verificação de identidade. Isso inclui um documento de identificação válido ou Permissão de Residência confirmando que você reside em um país permitido.
2. Verificação de Prova de Identidade (POI)
Nesta etapa, você precisa enviar seu passaporte ou carteira de identidade.
Tire uma foto do documento pela interface Sumsub, depois siga as instruções para concluir a verificação de foto (Selfie/Verificação de Vivacidade Avançada).
Se o seu documento foi emitido por um país restrito, você será solicitado a enviar imediatamente um segundo documento comprovando residência em um país permitido (como um documento de identidade estrangeiro válido ou permissão de residência). Esta etapa é automática e necessária para continuar.
3. Prova de Endereço
Nesta etapa, você deve enviar um documento comprovando seu endereço residencial atual.
O documento deve:
- Documento emitido há no máximo 3 meses
- Conter seu nome completo, endereço residencial (com país) e data de emissão
Opção mais conveniente: carteira de identidade ou permissão de residência que inclua seu endereço. Por exemplo, muitas carteiras de identidade vietnamitas exibem o endereço completo.
Reconhecimento automático de endereço: Se o seu documento de identidade (permissão de residência/carteira de residência permanente, carteira de identidade, etc.) contiver seu endereço, o sistema o reconhecerá automaticamente e aceitará como comprovante de endereço - sem necessidade de documentos adicionais!
Documentos Alternativos: Os seguintes também são aceitos:
- Faturas de serviços públicos
- Extratos bancários
- Documentos governamentais
- Faturas da operadora de telefonia móvel
- Contratos de aluguel
Todos os documentos devem ser legíveis e conter os campos necessários.
Erros Comuns
- É anterior a 3 meses
- Não contém todos os dados necessários (por exemplo, a página do passaporte com o registro pode não ter a data de emissão)
- É irrelevante (por exemplo, um comprovante de pagamento sem um endereço completo)
4. Questionário Individual
Etapa final. Primeiro, você precisa inserir manualmente seu endereço residencial. Ele deve corresponder exatamente ao que está especificado no documento. Quaisquer discrepâncias (por exemplo, em nomes de rua ou cidade) podem levar a uma verificação adicional.
Em seguida, preencha um curto questionário:
-
Informações de Emprego: Especifique seu campo de atuação.
-
Volume de Transações: Indique o volume de transações planejado — valores aproximados e o número de operações por mês.
Verificação AML: O sistema realiza verificações de conformidade automaticamente. Se forem detectados problemas, sua inscrição será analisada manualmente.
Países Restritos
Países Completamente Banidos
Cidadãos desses países não podem passar pela verificação independentemente de sua residência:
- 🇨🇳 China
- 🇺🇸 EUA
- 🇮🇷 Irã
- 🇲🇲 Mianmar
- 🇰🇵 Coreia do Norte
Países Restritos (Exigem Prova de Residência)
Cidadãos desses países podem passar pela verificação apenas se fornecerem uma Permissão de Residência ou Carteira de Identidade de outro país, não restrito. Esta verificação adicional ocorre durante a etapa de Prova de Endereço
Ver lista completa de países restritos
Documentos Requeridos
Documentos de Identidade Primários
📘 Passaporte
- Válido e não expirado
- Foto nítida e legível
- Todas as informações visíveis
🆔 Carteira de Identidade
- Documento de identidade emitido pelo governo
- Ambos os lados, se aplicável
- Imagem de alta qualidade
🏠 Prova de Endereço
- Documento com no máximo 3 meses de emissão
- Deve incluir nome completo e endereço
- A data de emissão deve ser visível
📋 Permissão de Residência
- Para cidadãos de países restritos
- Documento de residência válido
- De país não restrito
🏠 Prova de Endereço
- Documento não com mais de 3 meses
- Deve incluir nome completo e endereço
- A data de emissão deve ser visível
🏢 Carteira de Residência
- Para cidadãos de país restrito
- Documento de residência válido
- De país não restrito
Orientação de Verificação
Dicas de Fotografia e Documentos
- Iluminação: Garanta boa iluminação sem sombras ou reflexos.
- Qualidade: Use o modo de câmera de alta resolução.
- Estabilidade: Mantenha a câmera estável para evitar imagens borradas.
- Completude: Garanta que todas as bordas do documento estejam visíveis no quadro.
- Validade: Verifique se todos os documentos são atuais e não expiraram.
- Limpeza: Garanta que os documentos estejam limpos e sem danos.
- Legibilidade: Todo o texto deve ser claramente legível.
- Completude: Inclua todas as páginas obrigatórias (ambos os lados de cartões de identificação).
Erros e Problemas Comuns
- Vencimento do Documento: Documentos com mais de 3 meses costumam ser rejeitados.
- Informação Ausente: Garanta que todos os campos obrigatórios estejam preenchidos e visíveis.
- Imagens de Baixa Qualidade: Imagens borradas ou de baixa resolução podem levar à rejeição.
- Documentos de Países Restritos: Usar documentos de países restritos sem a devida comprovação de residência.
Passos para Resolver Problemas
-
Revisar Motivo da Rejeição
- Verifique o motivo específico fornecido na notificação do app ou no e-mail.
-
Prepare Documentos Melhorados
- Garanta que os documentos atendam a todos os requisitos e estejam em alta qualidade.
- Use configurações de câmera de alta resolução e boa iluminação.
-
Reenviar Verificação
- Inicie o processo de verificação novamente com documentação aprimorada.
Precisa de Ajuda?
Opções de Suporte:
- 📧 Suporte por Email: support@crossfi.com - Para assistência detalhada de verificação.
- 💬 Chat no App: Disponível 24/7 no CrossFi App para suporte imediato.
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