Guía de Verificación KYC
KYC (Conozca a su Cliente) es un procedimiento de identificación de usuarios requerido para cumplir con los estándares internacionales de seguridad financiera. Garantiza la autenticidad de la identidad del usuario y proporciona seguridad a la plataforma.
Esta página contiene una guía completa del proceso de verificación KYC.
El proceso de verificación es obligatorio para acceder a tarjetas virtuales o físicas. Si no se completan con éxito todas las etapas de KYC, no será posible obtener una tarjeta.
Etapas de Verificación
1. Cuestionario Geográfico
En la primera etapa, debes especificar tu país de residencia (donde realmente vives) y tu nacionalidad.
Si eres ciudadano de uno de los países completamente bloqueados — China, EE.UU., Irán, Myanmar o Corea del Norte, no podrás pasar la verificación, independientemente de dónde vivas.
Si tu nacionalidad o residencia es de un país restringido, el sistema solicitará un documento adicional en la etapa de verificación de identidad. Esto incluye una tarjeta de identificación válida o un permiso de residencia que confirme que vives en un país permitido.
2. Comprobación de Prueba de Identidad (POI)
En esta etapa, debes subir tu pasaporte o tarjeta de identificación.
Toma una foto del documento a través de la interfaz de Sumsub y luego sigue las instrucciones para completar la verificación fotográfica (Selfie/Comprobación de Vivacidad Avanzada).
Si tu documento fue emitido por un país restringido, se te pedirá de inmediato que subas un segundo documento que confirme tu residencia en un país permitido (como una identificación extranjera válida o permiso de residencia). Este paso es automático y necesario para continuar.
3. Prueba de Domicilio
En esta etapa, debes subir un documento que confirme tu dirección de residencia actual.
El documento debe:
- Tener una antigüedad no mayor a 3 meses
- Contener tu nombre completo, dirección de residencia (con país) y fecha de emisión
Opción Más Conveniente: Tarjeta de identificación o permiso de residencia que incluya tu dirección. Por ejemplo, muchas tarjetas de identificación vietnamitas muestran la dirección completa.
Reconocimiento Automático de Dirección: Si tu documento de identidad (permiso de residencia/tarjeta de residencia permanente, documento de identidad, etc.) contiene tu dirección, el sistema la reconocerá y aceptará automáticamente como comprobante de domicilio, ¡sin necesidad de documentos adicionales!
Documentos Alternativos: También se aceptan los siguientes:
- Facturas de servicios públicos
- Extractos bancarios
- Documentos gubernamentales
- Facturas de operadores móviles
- Contratos de alquiler
Todos los documentos deben ser legibles y contener los campos necesarios.
- Tiene más de 3 meses
- No contiene todos los datos necesarios (por ejemplo, la página del pasaporte con el registro puede no tener la fecha de emisión)
- Es irrelevante (por ejemplo, un comprobante de pago sin una dirección completa)
4. Cuestionario Individual
La etapa final. Primero, debes ingresar manualmente tu dirección residencial. Debe coincidir completamente con la que figura en el documento. Cualquier discrepancia (por ejemplo, en los nombres de calles o ciudades) puede conllevar a una verificación adicional.
Luego completa un breve cuestionario:
-
Información Laboral: Especifica tu área de empleo.
-
Volumen de Transacciones: Indica el volumen de operaciones previsto: cantidades aproximadas y número de operaciones por mes.
Verificación AML: El sistema realiza automáticamente verificaciones de cumplimiento. Si se detecta algún problema, tu solicitud será revisada manualmente.
Restricciones por País
Países Completamente Prohibidos
Los ciudadanos de estos países no pueden completar la verificación sin importar su lugar de residencia:
- 🇨🇳 China
- 🇺🇸 EE. UU.
- 🇮🇷 Irán
- 🇲🇲 Myanmar
- 🇰🇵 Corea del Norte
Países Restringidos (Requieren Prueba de Residencia)
Los ciudadanos de estos países solo pueden completar la verificación si proporcionan un permiso de residencia o documento de identidad de otro país no restringido. Esta verificación adicional ocurre durante la etapa de Prueba de Dirección.
Ver Lista Completa de Países Restringidos
Documentos Requeridos
Documentos de Identidad Principales
📘 Pasaporte
- Válido y no vencido
- Foto clara y legible
- Toda la información visible
🆔 Documento de identidad
- Emitido por el gobierno
- Ambos lados si aplica
- Imagen de alta calidad
Documentos adicionales (si se requiere)
🏠 Comprobante de domicilio
- Documento con antigüedad no mayor a 3 meses
- Debe incluir nombre completo y dirección
- La fecha de emisión debe ser visible
📋 Permiso de residencia
- Para ciudadanos de país restringido
- Documento de residencia válido
- De un país no restringido
Guía de verificación
- Iluminación: Asegúrate de tener buena iluminación sin sombras ni reflejos.
- Calidad: Usa el modo de cámara en alta resolución.
- Estabilidad: Mantén la cámara firme para evitar imágenes borrosas.
- Completitud: Asegúrate de que todos los bordes del documento sean visibles en el encuadre.
- Validez: Verifica que todos los documentos estén vigentes y no vencidos.
- Limpieza: Asegúrate de que los documentos estén limpios y sin daños.
- Legibilidad: Todo el texto debe ser claramente legible.
- Completitud: Incluye todas las páginas requeridas (ambos lados de las tarjetas de identidad).
- Vencimiento del documento: Los documentos con una antigüedad mayor a 3 meses suelen ser rechazados.
- Información faltante: Asegúrate de que todos los campos requeridos estén completos y visibles.
- Imágenes de baja calidad: Imágenes borrosas o de baja resolución pueden causar rechazo.
- Documentos de países restringidos: Uso de documentos de países restringidos sin prueba de residencia válida.
Pasos para resolver los inconvenientes
-
Revisar la razón del rechazo
- Consulta la razón específica en la notificación de la app o en el correo electrónico.
-
Prepara mejores documentos
- Asegúrate de que los documentos cumplan todos los requisitos y sean de alta calidad.
- Usa configuraciones de cámara en alta resolución y buena iluminación.
-
Reenviar verificación
- Inicia nuevamente el proceso de verificación con documentación mejorada.
¿Necesitas ayuda?
Opciones para contactar soporte:
- 📧 Soporte por correo electrónico: support@crossfi.com - Para asistencia detallada en verificación.
- 💬 Chat en la app: Disponible 24/7 en la aplicación CrossFi para soporte inmediato.
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